信息采集、加工和储存，是信用评级的三项基础工作，关系到评级质量以及复评和跟踪评估与否的依据。信息采集包括采集系统、形式和流程三项规范，纳入信用评级行业的业务规范。信息加工是工作底稿形成过程，系评级机构的技术秘密，本文不予详述。信息存储是评级溯源、纠错和存续的依据所在，列入评级行业的业务规范。
一、信息采集规范
（一）建立信息采集系统
行业信用信息共享平台（以下简称：“行业平台”）从A.公共信用记录、B.金融信用记录、C.行业管理记录、D.企业经营信息、E.政策等环境信息五个维度构建信息采集系统，信息来源渠道依次为公共信用信息平台、金融信用信息平台、行业协会、企业、政府公开信息和尽职调查。信息采集系统图示如下。

 
 
 
（二）明确企业递交资料范围
企业递交的资料包括基本资料和深度资料，评级机构设定要式的《资料清单》（样张见附件）、《信息表》和《财务表》（不予公开），被评企业据以提供。后两表为电子表式，线上递交。企业必须对其所提供的资料的真实、有效性负责。
深度资料的主要内容一般包括：股东及法人治理结构、下属企业情况、主要经营者情况、从业人员情况、经营条件、账款明细、主要供应商和客户名录及联系方式、往来银行情况、公共记录和行业纪录等。具体实施中，应根据不同行业实际情况，由相关行业协会与第三方评估机构协商后确定，一旦确定，不可随意变更。
二、信息存储规范
业务结束，上述采集的所有资料，加工形成的工作底稿都应及时归存业务档案。业务档案累积保存，不可更改和删除。业务档案的按电子和纸质文档分类，纸质文档编码后制单，专柜保存，保存期限5年。电子文档制成word文件，在基础数据库设置辅助数据模块虚拟区域，按分类、时序规则予以永续存放，保持可查询状态，查询仅限于信息主体及其授权方查询，基库系统具有查询统计功能。本规范具有提高所采信息真实、有效程度的倒逼作用。
三、样张附件
（一）资料清单样张
企业应提交的资料清单

序号	资料名称					提供情况
1	《企业信息表》（由企业填写并提交）。
2	工商营业执照、税务登记证、组织机构代码证及银行开户许可证。
3	最新公司章程。
4	企业概括简介。（主要产品、竞争能力、行业地位、经营业绩、发展前景、其他。发展前景主要包括：市场环境---行业状态和政策背景；竞争能力---技术、质量、价格、成本、渠道、市场占有率；应对环境变化能力---应变能力和维护竞争优势的难度）
5	企业主要管理制度名称清单。
6	近3年完整审计报告和近3个月的财务报表。
7	最近年度完税证明。
8	最近3个月的企业正式员工社保缴纳证明。
9	硕士及以上学历证明及中、高级职称证明。
10	近3年所获主要荣誉证书（包括高新企业、软件证书等）。
11	获得的监管部门信用分类等级证明、红黑名单等。
12	其他能反映企业基本经营管理情况与信用状况的材料。
l 对已提供的材料打“√”。无法提供的在“提供情况”一栏说明。 l 企业承诺对自己所提供的资料的真实、有效、完整性负全责。 l 本表及所提供材料（复印件）须加盖公章和骑缝章。 l 本表须随提供材料一同返回。
填表人姓名			职务		填表日期
联系电话			传真		电子邮件
企业名称		（加盖公章）

   下一篇：信用评级（二）—— 评级标准